Kimlik tespiti sınırı 370 bin liraya çıkarıldı

Resmi Gazete'de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle kimlik tespiti zorunluluğunun başladığı parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya, elektronik transferlerde ise 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltildi.

Ne oldu?

“Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik”, 7 Ekim 2026 tarihli Resmi Gazete’de yayımlandı. Değişiklikle yükümlü kuruluşların kimlik tespiti yapmak zorunda olduğu parasal alt sınır, daha önce uygulanan 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.

Ayrıntılar

Düzenleme; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası aracı kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları gibi yükümlüleri kapsıyor. Bu kuruluşlar, işlem tutarının ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olduğu durumlarda müşterinin kimliğini tespit edecek, bilgileri doğrulayacak ve işlemin gerçek faydalanıcısının ortaya çıkarılması için gerekli tedbirleri alacak. T24’e göre sınır nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde de 370 bin lira oldu.

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti usulleri ve basitleştirilmiş tedbirler kapsamında kimlik tespiti ve alınan bilgilerin teyidinin yapılması gereken sınır ise 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı.

Yönetmelik ayrıca finansal kuruluşların internet veya mobil kanallar üzerinden ya da müşterinin kayıtlı ve daha önce doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS kodu (SMS OTP) ile yaptığı doğrulamalara ilişkin hükümler getirdi. Bu yöntemle doğrulama yapılırsa imza örneği alınmayabilecek; ancak doğrulamanın işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, işlemi yapanın daha önce kimliği tespit edilmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sağlaması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapması riskine karşı uygun güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.

Neden önemli?

Kimlik tespiti eşiği, finansal kuruluşların hangi işlemlerde ek doğrulama yapmak zorunda olduğunu belirleyen temel parasal ölçüt. Sınırların iki katına çıkarılması, bu yükümlülüğün hangi tutardan itibaren devreye gireceğini değiştiriyor.

Neyi henüz bilmiyoruz?

• Yönetmeliğin yürürlük tarihi ve geçiş hükümleri okunan kaynaklarda ayrıca belirtilmiyor.
• Bankacılık işlemlerindeki tüm limitlerin kalem kalem dökümü okunan kaynaklarda yer almıyor.

Kaynaklar

1. Finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırları yükseltildiEkonomim · 07.10.2026
2. Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede değişiklik: Parasal sınırlar yeniden belirlendiT24 · 07.10.2026
3. Resmi Gazete'de yayımlandı: Kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadelede sınırlar değiştiHabertürk · 07.10.2026

Gelişmeler @finansalhabertr hesabından paylaşılacak. Anında haber almak için takip edin.

Bu haber, kamuya açık kaynaklardan yapay zekâ destekli olarak derlendi. Hata görürseniz bize bildirin. Yatırım tavsiyesi değildir.